Le métier de Conseiller en gestion de patrimoine : être à l’écoute des objectifs de ses clients

La première activité du conseiller en gestion de patrimoine est d’être à l’écoute des objectifs de ses clients qui peuvent être :
– Préparer la retraite
– L’optimisation de son épargne
– Préparer les études des enfants
– La fiscalité
– La transmission
– L’acquisition d’une nouvelle résidence
– Obtenir des futurs revenus réguliers
– Préparer un projet nécessitant des fonds
– Etc.

En fonction des objectifs et des horizons d’investissement de ces derniers, le conseiller va devoir trouver les solutions les plus adaptées pour y répondre.

Lors de ce premier entretien, qui dure généralement entre 45min et 1h, le cabinet fera également le bilan des supports déjà mis en place afin de juger la pertinence de ces derniers dans leur stratégie patrimoniale globale.

Cette notion d’objectif est importante puisque le conseiller se doit d’avoir une approche objectif et non produit.